Il consulente del terzo millennio deve costruire una cultura che spesso non c’è e deve sapere fare molte cose e cose diverse tra loro. Deve saper fare una pianificazione finanziaria e previdenziale, deve saper affrontare i rischi sulla salute, deve avere una preparazione legale e successoria, dev’essere capace di gestire il debito. Ogni giorno metto a disposizione delle famiglie la mia esperienza di tanti anni nella gestione dei risparmi.

Chi dedica tempo alla gestione consapevole dei propri soldi vive meglio di chi ha delegato questa funzione ad altri. Si può imparare a risparmiare e, graduatamente, a far fruttare i propri soldi. Per iniziare a farlo occorre dedicare del tempo: le nostre condizioni economiche migliorano sensibilmente se dedichiamo più tempo a pianificare le spese e gli investimenti per il futuro. Ma il solo fattore tempo non è sufficiente. Occorre darsi un’informazione che sia chiara e indipendente. E occorre che questa informazione sia aggiornata nel tempo.

Da consulente indipendente non vi prometto guadagni stratosferici ma vi garantisco che otterrete risparmi nella vostra gestione della finanza personale e familiare, investirete in modo efficiente i vostri soldi (capendo cosa state facendo) ed eviterete di acquistare prodotti inefficienti o inadatti ai vostri bisogni.

Quali servizi offro?

• analisi dei costi e scelta del conto corrente più adeguato alle proprie esigenze
• gestione del diario finanziario e orientamento agli obiettivi di risparmio
• analisi del debito della famiglia orientata a renderlo sopportabile e coerente con le proprie possibilità
• ricerca, valutazione della forma di debito più adatto (mutuo, credito al consumo ecc.)
• costruzione di una o più forme di risparmio
• analisi del profilo di rischio dell’investitore in rapporto ai risultati attesi
• costruzione del paniere ideale di investimenti
• formazione del portafoglio effettivo di investimenti
• monitoraggio continuo degli investimenti con incontri e rendiconti periodici
• consulenza in materia successoria

Come vengo pagato?

• a ore di formazione
• a progetto
• in misura proporzionale al portafoglio di investimenti seguiti pari allo 0,50% annuo del patrimonio monitorato (per capire: portafoglio di 100.000 euro, provvigione annua di 500 euro).